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Finanzberatung

Wir führen mit Ihnen ein Beratungsgespräch und kein Verkaufsgespräch. Typische Fragestellungen können sein:

  • Sie möchten Vermögen ihren individuellen Bedürfnissen entsprechend anlegen? Wir erörtern mit Ihnen die Möglichkeiten einer renditeträchtigen und werthaltigen Kapitalanlage am Kapitalmarkt nach Ihren individuellen Bedürfnissen.
  • Sie möchten Ihre Altersvorsorge optimieren und wissen, wie viel Ihnen im Alter zum Leben zur Verfügung stehen wird? Wir erarbeiten mit Ihnen eine Prognose unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen, zu erwartenden Versorgungsbezüge und Vermögenswerte sowie der Auswirkung von Inflation, Zinsen und Zinseszins.
  • Sie möchten sich Entlastung verschaffen von finanziellen Verpflichtungen? Wir eruieren mit Ihnen die Möglichkeiten evtl. Versicherungen zu wechseln, Kapitalversicherungen oder Sparverträge beitragsfrei zu stellen, zu verkaufen oder gar zu kündigen.
  • Sie stehen vor Verhandlungen für die Finanzierung einer Immobilie, der Verlängerung einer Hypothek oder einer Umschuldung und benötigen neutrale und fachkundige Unterstützung? Wir stehen Ihnen als unabhängiger Berater zur Seite.
  • Sie möchten ein Problem mit einem Vertragspartner ohne großen bürokratischen Aufwand erledigen ohne gleich einen Rechtsbeistand einzuschalten? Wir versuchen mit Ihnen und Ihrem Vertragspartner zuvor eine Lösung zu finden.

Weitere Fragen können sein:

  • Wann ist es Sinnvoll, mein Geld lieber in einen Aktienfonds oder in eine Direktanlage zu stecken?
  • Wann rechnet sich Immobilienerwerb gegenüber Miete?
  • Reichen Eigenkapital und Einkommen zum Immobilienerwerb aus oder ist ein Aufschub ratsam?
  • Wann gelten Sie als überschuldet und sind Sie es wirklich? Oft können Rücklagen gehoben werden, von denen Sie gar nicht wussten, dass es sie gibt oder als solche anerkannt werden.
  • Wann lohnt sich ein Riester oder Rürupvertrag für mich zur Altersvorsorge?
  • u. v. m.

Konzentrieren wir uns auf Ihre Wünsche, Ihre Ziele, Pläne und notwendige Absicherungen. Und über Ihren konkreten Mehrwert, den Ihnen ein Beratungs- statt ein Verkaufsgespräch bringt.

Beratungskosten

Unserer Beratungsleistung ist eine Honorarberatung. Das heißt, wir rechnen nicht nach Gebührentabelle oder Produktwert ab sondern nach Aufwand oder individuell vereinbarter Pauschale. Wir betreiben kein Provisionsgeschäft. Sollten wir dennoch gegebenenfalls Geschäfte für Sie betreiben, bei denen Provisionszahlungen anfallen, verrechnen wir diese mit Honorarforderungen.